1С:Предприятие 8. Ломбард КОРП

Конфигурация "1С:Ломбард КОРП" позволяет вести учет в компаниях, ключевыми видами деятельности которых является выдача краткосрочных займов под залог имущества и хранение вещей в соответствии с требованиями установленными Банком России и документами, регулирующими деятельность ломбардов.

В программном продукте "Ломбард КОРП" представлен учет хозяйственных операций по отраслевым стандартам бухгалтерского учета (ОСБУ) Банка России и по РСБУ, что создает комфортные условия ведения учета в переходный период и облегчает переход на ЕПС.

Продукт имеет функционал для подготовки отчетности в формате XBRL и поддержки таксономий Банка России для ломбардов, при этом обеспечивая актуальность поддерживаемых форм при корректировке Банком России отраслевых стандартов бухгалтерской отчетности и таксономии XBRL.

Программный продукт "1С:Ломбард КОРП" включает возможности конфигураций "Бухгалтерия некредитной финансовой организации" и "Бухгалтерия предприятия", а также следующие подсистемы:

Учет НФО (ломбардов);

Отчетность НФО (ломбардов);

Операционная деятельность;

• Ведение учета залогов и займов;
• Учет БСО (бланков строгой отчетности);
• Внесение и работа с информацией по залоговому имуществу;
• Проверка на соответствие с 115-ФЗ (ПОД/ФТ) всех контрагентов;

Отчетность XBRL.

Операции оформления и учета БСО

Залоговый билет (бланк строгой отчетности) – первичный документ, выдаваемый при залоге имущества в ломбард. Бланк "Залоговый билет" включает в себя сведения о заемщике, закладываемом имуществе, условиях и размере займа, сроках его предоставления и оценочной стоимости.

В программе "1С:Ломбард КОРП" залоговый билет учитывается как бланк строгой отчетности (БСО). Обеспечивается учет этих бланков при их поступлении, хранении и инвентаризации, перемещении и списании.

В конфигурации "Ломбард КОРП" присутствуют гибкие настройки формирования отчетности по состоянию БСО, с возможностью разбивки информации по конкретному бланку и серии.

В конфигурации "Ломбард КОРП" присутствуют гибкие механизмы подбора БСО, что позволяет сократить время при частом обращении клиентов ломбарда.

Выдача и возврат займов, учет операций по залогу, начисление процентов

В решении можно вести гибкие расчеты условий займа и процентной ставки, с учетом дополнительных консультационных или информационных услуг при оформлении и выдаче займов.

Для фиксации операций займа используется единый универсальный документ "Выдача займов, получение залога".

Ежемесячные начисления процентов по договорам займа рассчитываются как по каждому договору отдельно как при учете РСБУ,

так и по отраслевым стандартам бухгалтерского учета (ОСБУ), исходя из нормативов документов Банка России.

Программа "Ломбард КОРП" дает возможность при необходимости вносить изменения условий договора займа (срока займа, схемы начисления процентов по займу), переоформить договор и рассчитать новую процентную ставку по займу. В программном решении присутствуют специальные документы по оформлению перезалога имущества и внесения корректировок в условия договора займа.

В программе "Ломбард КОРП" ведется учет документов всех этапов сделки с клиентами от "Выдача займов, получение залога" до документа "Возврат займа", с возможностью отследить причинно-следственную связь по причинам возврата имущества залогодателю, прекращению обязательств.

Учет операций с залоговым имуществом

Залог в виде имущества, являющегося собственностью залогодателя, передается на хранение заимодавцу и служит гарантией погашения займа.

Функциональные возможности "1С:Ломбард КОРП" позволяют:

• хранить полное описание залогового имущества вплоть до его фотографии;
• вести учет единиц и свойств залогового имущества;
• хранение имущества в соответствии с условиями страхования;
• формировать уникальные штрих-коды принимаемого к учету залогового имущества;
• учитывать перемещения имущества и проводить инвентарные операции;
• реализовывать имущество оставленное под залог.

Проведение оценки имущества

В программе заложены справочники и модули с предопределенными данными, соответствующими типичным характеристикам изделий.

В программе присутствует возможность использования процентных ставок, с корректировкой в течение времени.

Возможна административная установка используемых условий предоставления займа

и присутствуют механизмы обработки информации по драгоценным металлам с калькулятором условий займа по метрикам изделия.

Проверка контрагентов в соответствии с Законодательством Российской Федерации

Для выполнения требований Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" № 115-ФЗ от 07.08.2001 в решении "1С:Ломбард КОРП" включена возможность выполнения сверки контрагентов со списками, обозначенными Федеральным агентством Росфинмониторинг.

В программу "Ломбард КОРП" включены такие операции как:

• загрузка списка лиц, причастных к экстремистской деятельности и терроризму;
• проверка физических лиц по спискам;
• фиксация и запись результатов проверки;
• хранение истории проверки.

В решении присутствует возможность разграничения доступа к данным проверки.

Подготовка отчетности в формате XBRL

Выполнение требований Банка России по переводу некредитных финансовых организаций (НФО) на единый план счетов (ЕПС) и отраслевые стандарты бухгалтерского учета (ОСБУ) подразумевает использование формата XBRL для подготовки и сдачи бухгалтерской и надзорной отчетности. В программном продукте "1С:Ломбард КОРП" включены возможности подготовки и сдачи отчетности по ОСБУ в формате XBRL.

В программу входят процедуры, направленные на работу с таксономией XBRL, поступающей от Банка России, и формирования отчетности в формате XBRL, которые позволяют выполнять следующих функций:

• загрузка актуальной таксономии XBRL с сайта Банка России автоматическая;
• хранение загруженных таксономий по версиям их выпуска;
• вводи корректировка показателей;
• хранение загруженных показателей в разрезе точек входа, концептов, версий и пакетов загрузки;
• формирование отчетов в формате XBRL по загруженным показателям;
• сверка контрольных соотношений и условий на выполнение требований Банка России по формату и составу данных (валидация данных);
• запись и хранение рассчитанных показателей XBRL–отчетности и комплектов итоговых отчетных форм;

группировки и сбора данных отчетности в единый пакет для отправки в Банк России.

Учет и отчетность НФО

В программе "1С:Ломбард" можно вести учет хозяйственных операций по РСБУ и ОСБУ. Это позволяет плавно перейти ломбардам на новые условия ведения учета по нормативным документам Банка России и планом счетов для некредитных финансовых организаций.

В программе "Ломбард КОРП" заданы такие возможности, как:

• ведение учета в соответствии с учетной политикой по РСБУ и ОСБУ и организация рабочего плана счетов;
• ведение аналитического и синтетического учета на едином плане счетов;
• образование стандартной бухгалтерской отчетности по РСБУ и по ОСБУ;
• учет основных средств и нематериальных активов в соответствии с ОСБУ;
• учет денежных операций с контрагентами и подотчетными лицами с применением двойных счетов;
• мониторинг остатков на счетах и т.д.;
• аналитический учет по обособленным подразделениям на счетах учета;
• компоновка документа "Авизо" для перемещения расходов между подразделениями;
• учет доходов и расходов, а также фактической прибыли в разрезе обособленных подразделений;
• формирование уведомления о контролируемых сделках.